2020年9月，浙江省杭州市临安的一对夫妻开始在某“理财”APP上投资，累计投入20余万。月底，该APP无法进入，原本热闹的赚钱投资群也被解散。报案后经查，该APP的资金流入了指定账户，在短时间内均被取现。警方顺藤摸瓜，这个多达23人的帮助信息网络犯罪团伙陆续在湖南落网。
多种角色，层级分明，分工明确
这个团伙不简单！
2020年9月，远在湖南的阿峰接到了一笔“洗钱”的生意，只要垫资60万，即可有日均1.5%的利润。阿峰凑到50万，就和上家接头了。上家拿走50万保证金后，让阿峰找到“老鼠”，“老鼠”下面有一批“车手”，会负责具体的取现任务。自此，阿峰每天都会接到上家信息，告诉他今天有多少“料”到账，需要准备多少张银行卡。阿峰再联系“老鼠”，让“老鼠”验卡，确定银行卡没有被冻结后，将银行账号提供给上家，上家转入资金后，再把银行卡发给“车手”去取现。在高薪利诱下，“车手”数量达十数人，而他们每天取现的金额动辄数十万上百万。
“车手”在各个ATM机上分多次将卡内的资金全部取出，再回到“工作室”中上交。每日钱汇总后，阿峰将钱拿给上家，上家就会给他当日的利润。除去给“车手”的工资，剩下的就是阿峰一天的收入。2020年11月，阿峰被抓。两个月，涉案金额2000余万元
处处透漏着，这就是犯罪！
部分“车手”到案后并不认为自己实施的行为是为上游违法犯罪行为提供了帮助，辩解称“我不知道这钱是怎么来的，我就是帮忙取了个钱而已”。面对检察官犀利的接连讯问：“为什么群聊天信息每天清空还经常重建群？为什么要收购大量的银行卡还要改成统一的密码？为什么要戴帽子戴口罩分多次去取现？什么样的资金需要这么多人取现还支付这么高额的报酬？”被告人低下了头。
“开始走账的时候，我也问过这些是什么钱。上头说是公司的工程款，这我是不信的。后来我们几个聊天，有人说是网络赌博或者网络诈骗的钱，我们就是在帮忙洗钱。我知道不管是赌博还是诈骗都是违法犯罪的，但我没有工作，家里负担也重，这活收入高，所以我就继续干着了。”一名“车手”坦白道。
经查，该犯罪团伙在2020年9、10两个月内，明知上游人员利用网络平台实施犯罪，按照层级代理的手段，设立固定窝点，收购大批银行卡，组织招揽十数名人员取现，并回笼资金上交给上家，共计帮助转移犯罪资金达2000余万元。近日，临安区人民检察院对这起多人帮助信息网络犯罪活动一案提起公诉，并已出庭支持公诉。而等待被告人的将是严厉的刑事追责。